ゼクシィだからできる、ご夫婦に必要なライフプランニング相談 ゼクシィだからできる、ご夫婦に必要なライフプランニング相談

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延べ35,000組のご夫婦をサポート。
ご夫婦の理想や悩みは、
ゼクシィ保険ショップが一番よく
知っています。

(※2018年9月時点)

  • 子どもは3人ペットも飼いたいな
  • マンションより戸建て派30代で買いたいな
  • 子供が生まれたら田舎暮らしがいいな
  • 子育ては終わったら夫婦で世界一周

出産、育児、住宅購入・・・いろいろ考えなきゃ
いけないのはわかってるけど、
なにをどう考えればいいかわからない!

お金のことも保険のことも、
全然知識がないから誰かに相談するのも不安だし、
ちょっと恥ずかしい。

相談窓口って営業されそうで怖いし、
断りにくそう・・・

「なりたい未来」は夫婦それぞれ。
なりたい未来によって、
「備えるべき今」もそれぞれ。

ゼクシィは“備えるべき今”を相談できるファイナンシャルプランナー ゼクシィは“備えるべき今”を相談できるファイナンシャルプランナー

ゼクシィ保険ショップのファイナンシャルプランナー 300時間以上の研修を受け多くのご夫婦をサポートしてきたアドバイザー ゼクシィ保険ショップのファイナンシャルプランナーは300時間以上の研修を受け多くのご夫婦をサポートしてきたアドバイザー

ゼクシィ保険ショップのファイナンシャルプランナー

どんなささいな悩みでも、
友達感覚でお気軽にご相談ください

ライフプランニングを行うと将来「いつ」「いくら」お金が必要かがわかり、未来に向けて無理のない貯蓄計画が立てられます。
でも、ふたりだけでライフプランを立てるのは難しいもの。私たち、ゼクシィ保険ショップのファイナンシャルプランナーにお任せください。
おふたりの将来の希望をお伺いし、ライフプランを一緒にシミュレーションいたします。
お金の知識がなくても大丈夫。一から丁寧にご説明いたします。気になる貯蓄や家計の相談にも乗りますのでぜひお気軽にご相談ください。

ライフプランニング
具体的に何を相談できるの?

一言にライフプランニングと言っても、
「何を相談すればいいかもわからない・・・」と
いう方もいらっしゃるかと思います。
私たちは”ご夫婦”の将来設計を数多く伺ってきました。

妊娠、出産のこと

妊娠、出産のこと

いつまでに、何人くらい欲しいか考えることで準備すべきお金のことやこれからの働き方も明確になります。出産費用はおおよそ40万~50万円ですが、健康保険から出産育児一時金が1児につき42万円支給されるため、出産に関してはそれほど費用がかかることはありません。その他、妊娠前後にかかる費用や公的制度、保険についてご説明します。

住まいのお金のこと

住まいのお金のこと

マイホームを購入するか、賃貸のままでいくかを具体的に考えてみましょう。購入するなら頭金の計画的な準備やローンが必要になってきます。頭金の目安は物件価格の20%、諸費用は新築マンションで物件費用の3~5%程度が相場です。おふたりの収入に対して無理のない月々の返済額や金利ごとの総返済額をご説明しています。

収入減少など万一の備え

収入減少など万一の備え

万一に備えるためには貯蓄と並行して保険の検討も必要です。病気で働けなくなった際の生活費や治療費の準備、社会保障と医療保険の賢い組み合わせなどをご説明し、ふたりの収入に無理のない保険商品をご提案。ゼクシィ保険ショップは保険会社からの手数料で収入を得ていますが接客スタッフはその金額を知らないため、本当にふたりのニーズに合わせた提案ができるのです。

子育て・学費のこと

子育て・学費のこと

「大学は私立? 国公立?」「塾には通う?」お子さまにどんな教育を受けさせたいかで備えるべきお金が変わってきます。幼稚園~高校まで公立、大学が私立文系の場合、子ども1人の教育費は約1069万円といわれています。それまでにどのくらい貯蓄が必要か、おふたりに合った学資保険などをご案内します。

収入と支出、生活費のこと

収入と支出、生活費のこと

現在の収支をそのまま続けているとまさかの赤字!というケースも意外とあるもの。いまのふたりの収入から最適な家計簿バランスをシミュレーションし、年度別の収支グラフや貯蓄残高推移グラフなど、結果はプリントアウトしてお渡しします。ふたりの理想のライフプラン実現のために節約ポイントや貯蓄方法、目標貯蓄金額もご案内します。

退職後、老後のこと

退職後、老後のこと

一線を退く年齢は働き方によってまちまちですが、おおよそ55~65歳。会社員や公務員は定年時に退職金が支給されるので、それを老後の資金に充てられます。退職金の活用方法や、年金はどれくらい支給されるのかなどをご説明しながら、理想のセカンドライフ実現のための準備として、保険商品や資産運用をご提案します。

ゼクシィ保険ショップのファイナンシャルプランナー

“将来のこと、なんとなくしか考えてないなぁ”
みなさま初めは同じです。
一緒に色々お話ししましょう。

「何を相談していいかわからない」「何となく不安」「将来についてまだ何も決めていない」という方でも大丈夫です。新生活のタイミングでは、将来についてまだふたりで話しきれていないという方も多くいらっしゃいます。私たちファイナンシャルプランナーと一緒に考えていきましょう。ゼクシィ保険ショップは相談実績3.5万組以上*なので、事例とノウハウが豊富。ご夫婦ならではのお悩みや疑問を一気に解決していきます。
相談後にはきっと将来への不安がなくなり、安心に変わっていくはずです。

*2018年9月時点

ぼんやりとしたライフプランも、
一緒に考えることで“いつ、何に備えるべきか”が見えてきます!

ぼんやりとしたライフプランも、
一緒に考えることで
“いつ、何に備えるべきか”が
見えてきます!

おふたりのライフプランに合わせたマネープラン表や家計プランを作成します

マネープラン表の作成

毎月の家計バランス表の作成

収入・支出の比較グラフの作成

おふたりのライフプランに合わせたマネープラン表や家計プランを作成します

「相談してよかった。」相談満足度99.5%

  • 押し売り感、強引さは全くなく、無駄のない内容を提案してくださいました!
    押し売り感、強引さは全くなく、無駄のない内容を提案してくださいました!
  • 30代梅田店
  • 押売り感、強引さは全くなく、本当に自分たちに合った無駄のない内容を提案してくださったので安心しました。 親身になって考えて下さったのが嬉しかったです。 最終的に夫婦の保険の見直し、学資保険、子供の医療保険に加入。 医療保険加入後に子供が入院!早速保険を活用させていただき、 保険の重要性を感じました。乳児医療制度があり免除されるものの 付き添いの家族の飲食代や交通費などが別途かかるので保険で賄えとても助かりました。 もっとたくさんの方に教えてあげたい!と心から思うので家族や友人に勧めようと思います♪
  • 複数提案して頂けたので、大変安心して選ぶことが出来ました
    複数提案して頂けたので、大変安心して選ぶことが出来ました
  • 30代銀座店
  • 結婚を機に保険に入ろうと調べてみたところ、 余りにも多くの保険がありよくわからなかったので、専門の方に相談してみようと思いました。 ゼクシィ保険ショップを選んだのは、近くに相談窓口があり立ち寄りやすかったのと妻の勧めがあったからです。説明が非常にわかりやすく、またプランナーの方の知識も豊富でした。 特定の保険会社、商品に偏らず、希望にあったプランを複数提案して頂けたので、大変安心して選ぶことが出来ました。
  • 丁寧に相談に乗ってくれるプランナーさんがいます
    丁寧に相談に乗ってくれるプランナーさんがいます
  • 20代新宿店
  • 結婚を機に保険の見直しをしたく、ゼクシィ保険ショップを利用しました。 その際に、分かりやすく親切に説明してくださり、その印象が強く残ってました。 今回は子供の誕生を機に当時担当してくださった方に相談に伺いました。 相談した内容は学資保険です。分かりやすい図で変わらず丁寧に説明してくださいました。 今後利用される方に伝えたいのは、分かりやすく、そして丁寧に相談に乗ってくれるプランナーさんがゼクシィ保険ショップにはおり、最適な保険を見つけて下さるという事です。本当に利用して良かったです。
  • 家を新築し、2人目を妊娠して・・・
    家を新築し、
    2人目を妊娠して・・・
  • 20代横浜店
  • 家を新築し、2人目を妊娠してライルスタイルが変化するときには、保険の見直しが必要と知人に勧められたのをきかっけに相談しました。 今入っている保険の内容を細かく説明してもらえたので、手厚い所や、さらに今後必要になるものも教えてもらえました。また、夫婦で一緒に利用したので、お互いの考えや意見を上手にまとめてもらえました。

ご相談の流れ

STEP1

ライフイベントを考える

ライフイベントを考える

まずは、家族構成や実現したい夢を整理します。 住宅の購入時期やお子様の誕生・独立するタイミングなど一緒に考えていきます。

ライフプランと家計のシミュレーション

ライフプランと家計のシミュレーション

将来の収支をシミュレーションします。 ライフイベントを実現するにはいつ、いくらお金が必要になるのか具体的に「可視化」します

STEP2

ここまで約1ヶ月

ライフプランの改善や保険の見直し

ライフプランの改善や保険の見直し

シミュレーションの結果は必ずしも思い描いたものではないかも知れません。 どう改善したら良いかプロのファイナンシャルプランナーとしてご提案します。

STEP3

ここまで約2ヶ月

保障・貯蓄・資産運用に適した保険の申込み

保障・貯蓄・資産運用に適した保険の申込み

必要ならお客様にあった保障や貯蓄、運用をバランスよく設計した保険のお申し込みを。 申し込み完了までの複雑な手続きを一括して対応いたします。

ライフイベントを考える、ライフプランと家計のシミュレーション、ライフプランの改善や保険の見直し、保障・貯蓄・資産運用に適した保険の申込み

仕事帰りでも、お買い物ついででも、是非お気軽にお立ち寄りください。

仕事帰りでも、お買い物ついででも、
是非お気軽にお立ち寄りください。
お待ちしております!

仕事帰りでも、お買い物ついででも、是非お気軽にお立ち寄りください。お待ちしております!仕事帰りでも、お買い物ついででも、是非お気軽にお立ち寄りください。お待ちしております!

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