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ファイナンシャルアドバイザーにライフプランニングを相談するご夫婦

赤ちゃんを迎えるご夫婦に必要な ライフプランニング相談

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赤ちゃんを迎えるご夫婦に必要な ライフプランニング相談

ゼクシィ保険ショップ相談者限定!ふたりの収支をふまえた理想の家計プラン表をプレゼント!
ゼクシィ保険ショップ相談者限定!ふたりの収支をふまえた理想の家計プラン表をプレゼント!

※画像はイメージです。

あなたは大丈夫?これからのお金のこと

出産、育児、住宅購入・・・いろいろ考えなきゃいけないのはわかってるけど、
なにをどう考えればいいかわからない!

お金のことも保険のことも、
全然知識がない
から誰かに相談するのも不安だし、
ちょっと恥ずかしい。

相談窓口って営業されそうで怖いし、
断りにくそう・・・。

下方向を指す矢印
先輩カップルを多く見てきたゼクシィだからノウハウが豊富!
50,000組※以上のご夫婦をサポート!何度相談しても無料
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ゼクシィ保険ショップに相談しよう!

ライフプランニングを行うと将来「いつ」「いくら」お金が必要かがわかり、
未来に向けて無理のない貯蓄計画が立てられます。
でも、ふたりだけでライフプランを立てるのは難しいもの。
私たち、ゼクシィ保険ショップにお任せください。

このようにこれからの収支をもとに
ライフプランをグラフ化。
いつ・いくら必要かが一目瞭然!!

ライフプランのグラフ

※画像はイメージです。

具体的になにが相談できるの?

一言にライフプランニングと言っても、
「何を相談すればいいかもわからない」
という方もいらっしゃるかと思います。
私たちは”ご夫婦”の将来設計を数多く伺ってきました。

妊娠、出産のこと

妊娠、出産のこと

いつまでに、何人くらい欲しいか考えることで準備すべきお金のことやこれからの働き方も明確になります。正常分娩の場合、健康保険から出産一時金が通常1児につき42万円支給されます。そのほか、公的制度、保険についてご説明します。

※ 出産一時金は全国健康保険協会HPより2021年4月時点

住まいのお金のこと

住まいのお金のこと

マイホームを購入するか、賃貸のままでいくかを具体的に考えてみましょう。土地付き注文住宅の場合、金額は平均4397万円。ローンで購入した場合、最終的に支払う金額はこれよりも多くなります。頭金を多く入れた方が、ローンの負担は減りますが、最近は頭金不要での住宅購入ケースがあります。

※「2020年度フラット35利用者調査」(住宅金融支援機構より)

収入減少など万一の備え

収入減少など万一の備え

万一に備えるためには貯蓄と並行して保険の検討も必要です。病気やけがで働けなくなった際や万一の時の生活費、治療費の準備、社会保障と医療保険の賢い組み合わせなどをご説明し、ふたりの収入に無理のない保険商品をご提案。ゼクシィ保険ショップは何よりもおふたりのことを第一に考えて提案をいたします。必要のない保険の無理な押し売りはいたしません。

子育て・学費のこと

子育て・学費のこと

「大学は私立? 国公立?」「塾には通う?」お子さまにどんな教育を受けさせたいかで備えるべきお金が変わってきます。幼稚園~高校まで公立、大学が私立文系の場合、子ども1人の教育費は約1247万円といわれています。それまでにどのくらい貯蓄が必要か、おふたりに合った学資保険などをご案内します。

※「平成30年度子供の学習費調査の結果について」文部科学省、「令和2年度教育費負担の実態調査結果」日本政策金融公庫より試算

収入と支出、生活費のこと

収入と支出、生活費のこと

現在の収支をそのまま続けているとまさかの赤字!というケースも意外とあるもの。いまのふたりの収入から最適な家計簿バランスをシミュレーションし、年度別の収支グラフや貯蓄残高推移グラフなど、結果はプリントアウトしてお渡しします。ふたりの理想のライフプラン実現のために節約ポイントや貯蓄方法、目標貯蓄金額もご案内します。

※オンライン相談の場合、結果はメール添付の場合もございます。

退職後、老後のこと

退職後、老後のこと

一線を退く年齢は働き方によってまちまちですが、一般的には会社員や公務員は定年時に退職金が支給されるので、それを老後の資金に充てられます。年金はどれくらい支給されるのかなどをご説明しながら、理想のセカンドライフ実現のための準備として、保険商品や資産運用をご提案します。

満足度96%!利用者の声

ゼクシィ保険ショップをご利用のお客様

押売り感、強引さは全くなく、
無駄のない内容を
提案してくださいました!

  • 30代
  • 梅田店

押売り感、強引さは全くなく、本当に自分たちに合った無駄のない内容を提案してくださったので安心しました。 親身になって考えて下さったのが嬉しかったです。 最終的に夫婦の保険の見直し、学資保険、子供の医療保険に加入。 医療保険加入後に子供が入院!早速保険を活用させていただき、 保険の重要性を感じました。乳児医療制度があり免除されるものの 付き添いの家族の飲食代や交通費などが別途かかるので保険で賄えとても助かりました。 もっとたくさんの方に教えてあげたい!と心から思うので家族や友人に勧めようと思います♪

ゼクシィ保険ショップをご利用のお客様

複数提案して頂けたので、
大変安心して選ぶことが出来ました

  • 30代
  • 銀座店

結婚を機に保険に入ろうと調べてみたところ、 余りにも多くの保険がありよくわからなかったので、専門の方に相談してみようと思いました。 ゼクシィ保険を選んだのは、近くに相談窓口があり立ち寄りやすかったのと妻の勧めがあったからです。説明が非常にわかりやすく、またファイナンシャルアドバイザーの方の知識も豊富でした。 特定の保険会社、商品に偏らず、希望にあったプランを複数提案して頂けたので、大変安心して選ぶことが出来ました。

ゼクシィ保険ショップをご利用のお客様

家を新築し、2人目を妊娠して・・・

  • 20代
  • 横浜店

家を新築し、2人目を妊娠してライフスタイルが変化するときには、保険の見直しが必要と知人に勧められたのをきっかけに来店しました。 今入っている保険の内容を細かく説明してもらえたので、手厚い所や、さらに今後必要になるものも教えてもらえました。また、夫婦で一緒に利用したので、お互いの考えや意見を上手にまとめてもらえました。

  • ゼクシィ保険ショップをご利用のお客様

    押売り感、強引さは全くなく、
    無駄のない内容を
    提案してくださいました!

    • 30代
    • 梅田店

    押売り感、強引さは全くなく、本当に自分たちに合った無駄のない内容を提案してくださったので安心しました。 親身になって考えて下さったのが嬉しかったです。 最終的に夫婦の保険の見直し、学資保険、子供の医療保険に加入。 医療保険加入後に子供が入院!早速保険を活用させていただき、 保険の重要性を感じました。乳児医療制度があり免除されるものの 付き添いの家族の飲食代や交通費などが別途かかるので保険で賄えとても助かりました。 もっとたくさんの方に教えてあげたい!と心から思うので家族や友人に進めようと思います♪

  • ゼクシィ保険ショップをご利用のお客様

    複数提案して頂けたので、
    大変安心して
    選ぶことが出来ました

    • 30代
    • 銀座店

    結婚を機に保険に入ろうと調べてみたところ、 余りにも多くの保険がありよくわからなかったので、専門の方に相談してみようと思いました。 ゼクシィ保険を選んだのは、近くに相談窓口があり立ち寄りやすかったのと妻の勧めがあったからです。説明が非常にわかりやすく、またファイナンシャルアドバイザーの方の知識も豊富でした。 特定の保険会社、商品に偏らず、希望にあったプランを複数提案して頂けたので、大変安心して選ぶことが出来ました

  • ゼクシィ保険ショップをご利用のお客様

    家を新築し、
    2人目を妊娠して・・・

    • 20代
    • 横浜店

    家を新築し、2人目を妊娠してライフスタイルが変化するときには、保険の見直しが必要と知人に勧められたのをきっかけに来店しました。 今入っている保険の内容を細かく説明してもらえたので、手厚い所や、さらに今後必要になるものも教えてもらえました。また、夫婦で一緒に利用したので、お互いの考えや意見を上手にまとめてもらえました。

ライフプラン相談の流れ

ステップ1

ライフプランの
シミュレーション

まずは、家族構成や実現したい夢を整理。 住宅の購入時期やお子さまの誕生や独立の時期など一緒に考え、将来の収支をシミュレーションします。 ライフイベントを実現するにはいつ、いくらお金が必要か「見える化」します。

まずは、家族構成や実現したい夢を整理。 住宅の購入時期やお子さまの誕生や独立の時期など一緒に考え、将来の収支をシミュレーションします。 ライフイベントを実現するにはいつ、いくらお金が必要か「見える化」します。

ステップ2

ライフプランに基づき家計の
やりくり・貯蓄のアドバイス

いつ・どのぐらいのお金が必要か分かったら、貯蓄のアドバイス。
初歩的なことから教えてくれるので、お金に苦手意識があるカップルにも好評!

いつ・どのぐらいのお金が必要か分かったら、貯蓄のアドバイス。初歩的なことから教えてくれるので、お金に苦手意識があるカップルにも好評!

ステップ3

保障・貯蓄・資産運用に適した
保険のご提案

23社の保険会社が持つ90以上の保険商品を厳選。その中から、おふたりに合った最適な保険をご提案。加入済み保険の見直しだけでもOK!

23社の保険会社が持つ90以上の保険商品を厳選。その中から、おふたりに合った最適な保険をご提案。加入済み保険の見直しだけでもOK!